Впервые в Украине составлен рэнкинг управляющих компаний по величине пенсионных активов в управлении

Содержание
  1. лучших НПФ России 2020 по доходности и надежности
  2. самых лучших НПФ
  3. По объему накоплений
  4. По доходности
  5. По надежности
  6. По рейтингу Центробанка
  7. Сравнительная таблица топовых НПФ
  8. Советы, как выбрать фонд
  9. Как стать клиентом негосударственного пенсионного фонда
  10. Можно ли сменить НПФ
  11. Как перевести деньги из НПФ
  12. Как устроены и работают НПФ
  13. Как происходит формирование накопительной пенсии
  14. НПФ или ПФР — что лучше выбрать?
  15. Сколько денег пропадает, если оставить накопительную пенсию в ПФР
  16. Отзывы
  17. Заключение
  18. овое агентство «Эксперт РА»
  19. Секьюритизация проектов ГЧП: современная техника доступна
  20. Обзор рынка ДУ и коллективных инвестиций за 1-е полугодие 2020 года: вопреки пандемии
  21. Управление пенсионными накоплениями: топ-8 лучших компаний — 13 февраля 2019 — Публикации в СМИ
  22. 1. Портфель УК «Альфа-Капитал»
  23. 2. Портфель УК «ВТБ Капитал Пенсионный резерв»
  24. 3. Портфель УК «ВТБ Капитал Управление активами»
  25. 4. Портфель УК «ВЭБ государственных ценных бумаг»
  26. 5. Портфель УК «ВЭБ расширенный»
  27. 6. Портфель УК «Лидер»
  28. 7. Портфель УК «Промсвязь»
  29. 8. Портфель УК «РЕГИОН Траст», ООО

лучших НПФ России 2020 по доходности и надежности

Впервые в Украине составлен рэнкинг управляющих компаний по величине пенсионных активов в управлении

Привет!

Как только ни ухищряются печатные издания, чтобы удержать аудиорию. НПФ, по их мысли, помогает клиентам выбрать лучший фонд, но это не 100 % гарантия будущей доходности. Сравнивайте, выбирайте, анализируйте, если не хотите в старости считать каждую копейку.

самых лучших НПФ

Для кого-то в рейтинге негосударственных пенсионных фондов важен объем пенсионных накоплений: это говорит о размере оборотных средств, возможной прибыли. Другие ориентируются на публикации в «Вестнике Банка России». Поэтому приведу списки лучших НПФ по разным критериям.

По объему накоплений

по отчету ЦБ РФ за 9 месяцев 2019 г., топ-10:

  • Сбербанк — 608 202 297,64509 тыс. руб.;
  • «ГАЗФОНД пенсионные накопления» — 551 559 605,81662 тыс. руб.;
  • «Открытие» — 509 907 811,62335 тыс. руб.;
  • «Будущее» — 256 074 688,38737 тыс. руб.;
  • «Сафмар» — 254 942 846,5577 тыс. руб.;
  • «ВТБ Пенсионный фонд» — 242 544 409,09023 тыс. руб.;
  • «Эволюция» — 126 381 343,5706 тыс. руб.;
  • «Большой» — 45 127 767,19274 тыс. руб.;
  • «Согласие» — 30 044 787,69339 тыс. руб.;
  • «Социум» — 21 772 360,73238 тыс. руб.

По доходности

НПФ по доходности за 3 квартала 2019 г. в процентах (отминусованы вознаграждения УК и депозитарию):

  • «Профессиональный» — 13,73;
  • «Гефест» — 13,03;
  • «Альянс» — 11,81;
  • «Согласие» — 11,74;
  • «АПК-Фонд» — 11,53;
  • «Первый промышленный альянс» — 11,12;
  • Сбербанк –10,93;
  • здесь два НПФ, «Традиция» и «Эволюция», с одинаковым результатом — 10,91;
  • «Волга-Капитал» — 10,78;
  • «Пенсионный выбор» — 10,73.

По надежности

надежности присваивают агентства. Учитывайте только, что подобный рейтинг платный (у меня вызывает сомнение объективность оценки).

Согласно данным «Эксперт РА» (к сожалению, на начало 2020 г. даже не топ-5):

  • Сбербанк, «Газфонд» — ruAAA;
  • «Большой» — ruAA.

По остальным НПФ данные не обновлялись.

По рейтингу Центробанка

Вопреки разношерстной информации Центральный банк РФ не составляет рейтингов. Убедитесь в этом самостоятельно, зайдя на сайт ЦБ РФ www.cbr.ru. Здесь можно скачать сводные данные по результатам деятельности и составить перечень лидеров самостоятельно.

Сравнительная таблица топовых НПФ

Для полной информации приведу и сравнительную таблицу популярных среди населения НПФ (на основе статистики ЦБ РФ).

НазваниеОбъем пенсионных накоплений, тыс. руб.Доходность за минусом выплат УК и депозитарию, %Объем резервов, тыс. руб.
Сбербанк608 202 297,6450910,9344 215 358,62975
«Сургутнефтегаз»10 302 267,169519,8118 998 346,63823
«Открытие»509 907 811,6233510,1667 012 306,16124
«ВТБ Пенсионный фонд»242 544 409,090239,575 615 612,59693
«АПК-Фонд»11,53128 858,23129
«Большой»45 127 767,192749,886 654 426,69018
«Сафмар»254 942 846,55778,188 502 101,60406
«Телеком-Союз»1 442 121,1112(-7,58)21 194 733,00505
«Будущее»256 074 688,38737(-15,95)2 775 632,78037
«Социальное развитие»5 673 359,67294(-17,25)2 219 283,36904

Советы, как выбрать фонд

К сожалению, сам договор с НПФ отличается весьма невыгодными условиями:

  • в любом случае оплачиваются услуги НПФ, УК и депозитария, а на клиента разносятся убытки;
  • сложно перейти к другой негосударственной организации без потери накоплений.

Выбирать хранилище будущей пенсии на основе рейтинга — не самое удачное решение. Я рекомендую:

  1. На основе сводных отчетов ЦБ РФ составить таблицу динамики доходности за последние 5 лет по лучшим фондам из рейтинга.
  2. Зайти на официальный сайт каждого НПФ. Попробовать найти публичную отчетность там.
  3. Написать в поддержку, позвонить на горячую линию. Если долго не отвечают на вопросы, дают заведомо ложную информацию (например, на вопрос о доходности) — от этого варианта лучше отказаться.
  4. Уточнить, в каком режиме возможна работа по отслеживанию накоплений, есть ли личный кабинет, рассылаются ли отчеты на электронную почту, предоставляются ли необходимые справки.
  5. Поискать скандальную информацию о фонде в сети (кто конечный владелец, с кем передел бизнеса, были ли обманутые вкладчики).
  6. Проверить, соответствуют ли рейтинги на сайте НПФ с реальными данными рейтингового агентства.

Главное, сначала собрать информацию (не просто просмотреть рейтинги) — лишь затем принять решение.

Как стать клиентом негосударственного пенсионного фонда

Иногда вступить в негосударственный пенсионный фонд получается без согласия клиента. По стране прогремели скандалы, когда людей перебрасывали из ПФР или НПФ в другой фонд без их ведома.

Если же подходить к выбору сознательно (изучив рейтинги и доступную информацию), для подписания договора потребуется минимальный перечень документов:

В представительстве фонда или на официальном сайте нужно заполнить заявление, а затем подписать договор.

Мой совет: если вероятен уход на пенсию досрочно — по возможности укажите в договоре с НПФ момент начала выплаты (не наступление пенсионного возраста, а дату выхода на пенсию).

Можно ли сменить НПФ

Да. Для этого подписывается договор с новым НПФ (обычно лучшим в рейтинге). Разрывается договор со старым. Затем подается заявление в Пенсионный фонд по месту жительства.

Как перевести деньги из НПФ

На личный счет в банке перевести накопления не получится. Накопления будут либо выплачены как пенсия, либо переведены в другой фонд.

Наследники должны подать заявление в НПФ, тогда средства будут направлены в указанный банк.

Как устроены и работают НПФ

НПФ заключает договоры, привлекая деньги вкладчиков. Для управления капиталом нанимают управляющие компании. Их действия:

  • покупают акции, облигации, деривативы;
  • занимаются валютными спекуляциями;
  • размещают на депозит;
  • ссужают под процент.

Ценные бумаги хранятся в депозитарии, обеспечивающем учет. Напомню: сегодня ценные бумаги — это электронный документ. Поэтому специализированный депозитарий напоминает скорее серверный центр (где в мощных компьютерах хранятся данные), нежели банковское хранилище.

Со стороны государства деятельность фонда контролирует Центральный банк РФ. Кроме того, лучшие фонды состоят в негосударственной Ассоциации НПФ (от участников требуют соблюдения ряда финансовых требований).

Денежные средства клиентов застрахованы Агентством по страхованию вкладов (государственная корпорация), если фонд прошел проверку. Внутри НПФ работу контролирует собственная ревизионная комиссия.

овое агентство работает по договору с фондом (услуги платные), анализирует публичную информацию и присваивает рейтинг.

Как происходит формирование накопительной пенсии

Накопительная пенсия формируется за счет страховых взносов. С деньгами работает  УК: если в результате финансовых операций получена прибыль, ее уменьшают на величину оплаты услуг НПФ, УК и депозитария, затем разносят по счетам вкладчиков пропорционально сумме (т. е. прибыль — это вклад, умноженный на доходность).

Эта прибыль ожидается от лучших фондов рейтинга, но так бывает не всегда. Если УК сработала в минус, все затраты также распределяются по реестру вкладчиков. Поэтому вместо ожидаемого роста накоплений клиент видит уменьшение сбережений.

Деньги должны работать, поэтому при переходе в другой НПФ, разумеется, лучший в очередном рейтинге, вкладчик теряет инвестиционный доход, если он не зафиксирован (раз в 5 лет).

НПФ или ПФР — что лучше выбрать?

Сложный вопрос. Сравнение начинается с выборки 2–3 НПФ (основываясь на рейтингах минимум). Затем рассматриваются результаты прошлых лет, в идеале 5, и только потом составляется прогноз.

Мои поиски лучшего НПФ при тщательном анализе всех доступных рейтингов успехом не увенчались (вредный характер, наверное). Поэтому мои сбережения остались в ПФР, свободные средства предпочитаю инвестировать самостоятельно.

Сколько денег пропадает, если оставить накопительную пенсию в ПФР

Все зависит от НПФ, где формируется накопительная часть пенсии. Лично я предпочитаю «хранить яйца в разных корзинах»:

  1. Накопительная пенсия в ПФР будет индексироваться, пусть даже с меньшим, чем коэффициент инфляции, показателем.
  2. У меня нет гарантии, что пенсия в НПФ вообще не станет частью оплаты чьей-то свадьбы, банкета, бизнеса.

Решение, затрагивающее финансы, каждый принимает самостоятельно.

Отзывы

Вот что говорят форумчане специализированного финансового сайта о рейтингах НПФ.

Заключение

В последние годы на рынке пенсионных накоплений наметилось несколько тенденций:

  1. Создается образцово-показательный фонд с высоким рейтингом, который затем продается.
  2. Успешный НПФ используется для развития бизнеса конечного владельца.
  3. Передел ресурсов: НПФ стремятся поглотить друг друга.
  4. Рост УК, страховых компаний и депозитариев, «откусывающих» доход конечного клиента.

Поэтому не стоит относиться к рейтингу НПФ серьезно. Я советую поискать для обеспечения пенсии альтернативные варианты.

На сегодня все. Подписывайтесь на статьи, ставьте лайк. Желаю всем обеспеченной старости.

Илья Кутейников

18 июня 2020

Частный инвестор и редактор раздела о ценных бумагах.

Стать автором Загрузка…

Источник: https://greedisgood.one/reyting-npf

овое агентство «Эксперт РА»

Впервые в Украине составлен рэнкинг управляющих компаний по величине пенсионных активов в управлении

В качестве инструмента оценка эффективности бизнеса УК мы использовали показатель объема активов под управлением УК, приходящийся на одного сотрудника. Этот коэффициент прост и универсален: он позволяет сравнить работу УК безотносительно политики компаний по формированию прибыли.

Результаты позволяют говорить о средствах пенсионных накоплений как наиболее перспективном направлении развития рынка УК.

Так, несмотря на высокий разброс значений этого параметра по итогам 2011 года (наибольшее значение было отмечено у УК «ТРАНСФИНГРУП», на одного сотрудника которой приходится 2,4 млрд рублей, наименьшее значение показали УК «Астерком» и «Первый доверительный управляющий», где на одного сотрудника приходится около 8 млн рублей), из топ-20 компаний высокая эффективность характерна для пенсионных компаний и УК, специализирующихся на управлении активами ЗПИФов. Примечательно, что у двух крупнейших розничных управляющих (УК «Тройка Диалог» и группа управляющих компаний «УРАЛСИБ»), вошедших в топ-20 компаний с наивысшими показателями эффективности, эта оценка значительно ниже, чем у «пенсионных» компаний и управляющих ЗПИФами. При этом три из пяти крупнейших УК по этому показателю характеризуются крайне высокой долей пенсионных активов под управлением (от 91 до 100%), из топ-10 у пяти компаний доля пенсионных активов превышает 60% совокупного объема активов под управлением. Темп прироста сегмента ЗПИФов серьезно отстает от темпов развития пенсионного рынка (см. таблицу 1), поэтому работа с пенсионными активами – более привлекательный путь развития для УК как с позиции расширения, так и повышения эффективности бизнеса.

Таблица 3. Большинство крупнейших «пенсионных» УК характеризуются высокой эффективностью организации своей деятельности

Место в рэнкинге по итогам 2011 годаУправляющая компания надежности и качества услуг от «Эксперта РА»Активы под управлением в расчете на одного сотрудника, млн рублейОбъем средств под управлением, млн рублейЧисленность персонала УК на 31.12.2011
1 4 ТРАНСФИНГРУП 2 390 109 925 46
2 2 ГК Газпромбанк – Управление активами 2 308 228 526 99
3 1 Лидер А++ 2 270 372 224 164
4 20 ТФБ Капитал 2 183 21 834 10
5 23 Пенсионная сберегательная компания 2 135 19 216 9
6 17 АС Менеджмент 1 952 27 324 14
7 15 Партнер 1 642 31 193 19
8 3 Группа Капиталъ Управление активами А++ 1 530 183 563 120
9 9 АГАНА 1 276 82 950 65
10 7 ТКБ БНП Париба Инвестмент Партнерс А++ 1 203 99 854 83
11 6 Группа УК РЕГИОН А+ 861 105 005 122
12 34 СПУТНИК-УПРАВЛЕНИЕ КАПИТАЛОМ А+ 823 9 878 12
13 25 НИК Развитие 802 14 441 18
14 31 ПРОМСВЯЗЬ 714 10 716 15
15 39 Либра Капитал А+ 705 8 465 12
16 13 Группа компаний ТРИНФИКО 647 60 793 94
17 24 БИН ФИНАМ Групп 640 18 561 29
18 12 Тройка Диалог А++ 622 74 619 120
19 5 Группа Управляющих компаний УРАЛСИБ А++ 620 105 972 171
20 16 АК БАРС КАПИТАЛ 593 29 674 50

Источник: «Эксперт РА»

Однако для большинства УК остается острым вопрос достаточности собственных средств в отношении пенсионных активов.

По мнению «Эксперта РА», достаточность капитала по отношению к активам под управлением является одним из существенных показателей, характеризующих финансовую устойчивость УК.

При этом достаточный уровень капитала УК определяется нами как гарантирующий возможность сохранять и развивать инфраструктуру компании, даже в случае неблагоприятных рыночных условий, отсутствия комиссионных доходов и возможных судебных претензий со стороны клиентов.

Рост капитала УК, сопровождающий расширение ее бизнеса (в первую очередь на пенсионном сегменте), позволяет демонстрировать заинтересованность акционеров в долгосрочном присутствии компании на рынке и рисковать собственными средствами ради этого развития.

В среднем по рынку соотношение собственных средств и активов под управлением укладывается в 2-3%, но у многих УК он не превышает 1%.

В таких условиях при волатильном фондовом рынке НПФ будут склонны отдавать предпочтения кэптивным и капитализированным УК для снижения рисков инвестиционных потерь.

Поэтому повышение капитала – неизбежное условие для рыночных УК, планирующих развитие на наиболее привлекательном сегменте рынка доверительного управления.

Таблица 4. Соотношение объема собственных средств УК и пенсионных активов под управлением для топ-20 УК в сегменте пенсионных средств на конец 2011 года

Управляющая компания надежности и качества услуг от «Эксперта РА»Объем пенсионных средств, млн рублейСоотношение объема собственных средств и пенсионных активов, %
1 Лидер А++ 337 057 0,7
2 Группа Капиталъ Управление активами А++ 110 051 1,3
3 ТРАНСФИНГРУП 104 580 0,2*
4 Группа УК РЕГИОН А+ 38 941 3,7
5 Группа компаний ТРИНФИКО 30 389 0,6
6 Компании ВТБ Капитал Управление Инвестициями А++ 29 910 4,5
7 ТКБ БНП Париба Инвестмент Партнерс А++ 29 442 1,7
8 Партнер 28 822 0,6
9 Группа Управляющих компаний УРАЛСИБ А++ 23 251 5,3
10 Пенсионная сберегательная компания 19 215 0,7
11 АГАНА 17 137 1,7
12 Тройка Диалог А++ 13 200 8,3
13 ГК Газпромбанк – Управление активами 10 887 1,6
14 Достояние 9 906 1,2
15 СПУТНИК-УПРАВЛЕНИЕ КАПИТАЛОМ А+ 9 791 0,9*
16 Ингосстрах-Инвестиции А++ 9 213 3,5
17 Паллада Эссет Менеджмент 7 458 2,7
18 Либра Капитал А+ 7 096 2,2
19 Объединенная Финансовая Группа ИНВЕСТ 6 951 2,2
20 РОНИН Траст А+ 6 847 4,0

* Расчет произведен на основе предварительного значения собственных средств УК на 31.12.2011

Источник: «Эксперт РА»

Таблица 5. Соотношение объема собственных средств УК и пенсионных накоплений под управлением для топ-20 УК в сегменте пенсионных средств на конец 2011 года

Управляющая компания надежности и качества услуг от «Эксперта РА»Объем пенсионных накоплений в, млн рублейСоотношение объема собственных средств и пенсионных накоплений*
1 Группа Капиталъ Управление активами А++ 79 762 1,7
2 Лидер А++ 38 408 5,8
3 Компании ВТБ Капитал Управление Инвестициями А++ 28 421 4,7
4 ТКБ БНП Париба Инвестмент Партнерс А++ 28 290 1,8
5 Партнер 21 239 0,9
6 Группа компаний ТРИНФИКО 18 463 1,0
7 Группа Управляющих компаний УРАЛСИБ А++ 18 022 6,8
8 Группа УК РЕГИОН А+ 17 161 8,4
9 Пенсионная сберегательная компания 16 455 0,9
10 АГАНА 16 444 1,8
11 Тройка Диалог А++ 11 173 9,8
12 СПУТНИК-УПРАВЛЕНИЕ КАПИТАЛОМ А+ 9 782 0,9*
13 Ингосстрах-Инвестиции А++ 8 047 4,0
14 ТРАНСФИНГРУП 6 442 3,9*
15 АК БАРС КАПИТАЛ 5 478 6,0
16 Объединенная Финансовая Группа ИНВЕСТ 4 928 3,0
17 Паллада Эссет Менеджмент 4 840 4,2
18 Либра Капитал А+ 4 798 3,2
19 ОТКРЫТИЕ 4 754 15,1
20 ГК Газпромбанк – Управление активами 3 470 5,1

* Расчет произведен на основе предварительного значения собственных средств УК на 31.12.2011

Источник: «Эксперт РА»

Секьюритизация проектов ГЧП: современная техника доступна

Проекты ГЧП, вышедшие на эксплуатационную стадию, являются кандидатами на рефинансирование через сде… 24.09.2020

Обзор рынка ДУ и коллективных инвестиций за 1-е полугодие 2020 года: вопреки пандемии

Источник: https://raexpert.ru/researches/ua/dov_upr_itogi_2011/pens_uk

Управление пенсионными накоплениями: топ-8 лучших компаний — 13 февраля 2019 — Публикации в СМИ

Впервые в Украине составлен рэнкинг управляющих компаний по величине пенсионных активов в управлении

Национальное рейтинговое агентство подготовило очередной периодический рейтинг качества управления пенсионными накоплениями ПФР — на этот раз по данным за 2018 г.

В исследовании была включена 21 компания. Участники рейтинга представляют 24 стратегии управления пенсионными накоплениями.

Ниже мы расскажем о 8 компаниях с самым высоким уровнем качества управления пенсионными накоплениями.

1. Портфель УК «Альфа-Капитал»

Пенсионные накопления от ПФР: 2 800 839 280,58 руб.

Доходность за 1 год: 5,35%

Доходность за 3 года: 10,17%

Средняя доходность к концу 2018 года составила 4,74%, что соответствует итогам предыдущей отчетной даты (4,75%) и более чем в два раза ниже 9,67% годом ранее.

Изменение макроэкономических показателей, в первую очередь динамика инфляции и политика Банка России в отношении динамики ключевой ставки, оказывали фундаментальное влияние на результат.

2. Портфель УК «ВТБ Капитал Пенсионный резерв»

Пенсионные накопления от ПФР: 1 064 002 073,1 руб.

Доходность за 1 год: 5,75%

Доходность за 3 года: 9,11%

Распределение компаний по группам, имевшее примерно равные пропорции, демонстрирует снижение количества компаний второй и третьей групп.

За 2018 г. значительно сократилось количество управляющих компаний, работающих с ПФР.

3. Портфель УК «ВТБ Капитал Управление активами»

Пенсионные накопления от ПФР: 1 113 219 743,65 руб.

Доходность за 1 год: 6,01%

Доходность за 3 года: 10,08%

Если на начало года в рейтинге участвовало 40 портфелей, к концу I квартала их число сократилось до 38, за II и III кварталы одна компания прекратила договор доверительного управления с ПФР, однако за последний квартал ушедшего года их количество резко сократилось до 21 (ввиду того, что договоры ПФР с рядом компаний не продлевались).

4. Портфель УК «ВЭБ государственных ценных бумаг»

Пенсионные накопления от ПФР: 29 129 018 375,29 руб.

Доходность за 1 год: 8,65%

Доходность за 3 года: 10,64%

Средняя доходность на трехгодовом отрезке по всему сегменту компаний рейтинга составила 9,43%, портфель ВЭБ «Государственных ценных бумаг» несколько превосходит по этому показателю — 10,64%.

5. Портфель УК «ВЭБ расширенный»

Пенсионные накопления от ПФР: 479 090 312,13 руб.

Доходность за 1 год: 6,66%

Доходность за 3 года: 10,84%

Доходность портфеля ВЭБ «Расширенный», где находятся средства так называемых «молчунов», составила 6,07% (по итогам 2017 г. — 8,59%), при этом инфляция, которая с начала года была достаточно низкой и составляла на предыдущую дату 2,53% годовых, разогналась до 4,27% к концу года, по данным Росстата.

Портфель ВЭБ «Государственных ценных бумаг» сохраняет свою позицию в первой группе благодаря достаточно стабильным показателям доходности на протяжении последних лет.

Портфель ВЭБ «Расширенный» традиционно демонстрирует средние показатели. ВЭБ «Расширенный», аккумулирующий более 96% средств пенсионных накоплений ПФР, имеет заметно меньшую доходность, чем в среднем: 8,38%.

6. Портфель УК «Лидер»

Пенсионные накопления от ПФР: 479 090 312,13 руб.

Доходность за 1 год: 6,84%

Доходность за 3 года: 11,18%

Наиболее крупные компании, покинувшие список участников рейтинга: УК «АК БАРС Капитал» (СЧА по итогам III квартала — 2 068,44 млн руб.), УК «БФА» (СЧА по итогам III квартала — 1 211,87 млн руб.) и ТКБ «Инвестмент Парнтнерс» (СЧА по итогам III квартала — 668,34 млн руб.)

7. Портфель УК «Промсвязь»

Пенсионные накопления от ПФР: 743 882 101,9 руб.

Доходность за 1 год: 5,67%

Доходность за 3 года: 11,34%

В первую группу (высокий уровень качества управления пенсионными накоплениями ПФР) попали 8 компаний с 8 стратегиями управления, во вторую группу (средний уровень качества управления пенсионными накоплениями) — 11 компаний с 11 портфелями соответственно, третью группу (низкий уровень качества управления пенсионными накоплениями) составили 4 компаний с 5 стратегиями управления.

8. Портфель УК «РЕГИОН Траст», ООО

Пенсионные накопления от ПФР: 1 546 942 631,24 руб.

Доходность за 1 год: 6,41%

Доходность за 3 года: 11,02%

Наилучшие результаты по доходности наблюдаются у компаний «Регион Эссет Менеджмент» (11,71%), «ОТКРЫТИЕ» (11,34%) и «ВТБ Капитал Пенсионный Резерв» (11,18%). Далее пятерку лучших составляют «ВТБ Капитал Управление Активами» (11,02%) и «Лидер» (10,81%).

Источник: https://www.AlfaCapital.ru/news/media/13022019.html

Ваша работа
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: