Кадровые инвестиции

Содержание
  1. Эффективность инвестиций в персонал: насколько выгодно вкладывать деньги в рабочую силу?
  2. Виды инвестиций
  3. Нюансы вложения в человеческий капитал
  4. Как правильно провести оценку эффективности?
  5. Эффективность, сухая статистика
  6. Социальные инвестиции – что это, зачем нужны, примеры
  7. Что это такое и зачем они нужны
  8. Примеры таких инвестиций
  9. Регулирование со стороны государства
  10. Эффективность
  11. Преимущества и недостатки инвестиций
  12. Проблемы инвестирования в социальную отрасль
  13. Способы инвестирования
  14. Показатели эффективности вложений
  15. Рыночные показатели
  16. Заключение
  17. Инвестиции в персонал, выгоды и опасности на этом пути
  18. Выгоды инвестиций для компании
  19. Потери при инвестировании
  20. Сдерживающие факторы инвестиций в персонал
  21. Расходы на персонал или инвестиции в человеческий капитал?
  22. Системы управления
  23. Must have для современных компаний
  24. Кто такой инвестиционный банкир и как им стать?
  25. Инвестиционные банки Рссии
  26. Сколько зарабатывает инвестиционный банкир?
  27. Особенности должности
  28. Как стать инвестиционным банкиром?
  29. Что необходимо изучить для эффективной подготовки к отбору в инвестиционный банкинг?
  30. От аудитора до специалиста по инвестициям: как построить карьеру в финансах | Rusbase
  31. Аудитор
  32. Финансовый аналитик 
  33. Бухгалтер 
  34. Специалист по МСФО
  35. Compliance-менеджер
  36. Специалист банковского дела
  37. Специалист по инвестициям

Эффективность инвестиций в персонал: насколько выгодно вкладывать деньги в рабочую силу?

Кадровые инвестиции

Для многих уже давно не секрет, что именно люди – фундамент любого бизнеса, так сказать, корни компании, поэтому важно грамотно управлять этим ресурсом, развивать и мотивировать.

Но как оценить эффективность инвестиций в персонал? Как понять что политика руководства верная, и средства, затраченные на социальный пакет и обучение персонала, не были потрачены зря, и их рентабельность не стремится к нулю? Для начала необходимо понять, что такое рентабельность, что именно подразумевается под инвестициями в рабочую силу и какие нюансы присущи этому процессу.

Виды инвестиций

Чтобы верно провести оценку и вычислить эффективность, необходимо четко осознавать, какие виды расходов можно отнести к инвестициям в человеческий капитал компании, ведь на самом деле, сюда входит не только оплата тренингов, это ниша гораздо обширней.

  1. Образование работника и его подготовка на производстве. Этот вид вложений может способствовать повышению производительности труда конкретно взятого человека, или же, приведет к тому, что трудовая единица сможет выполнять функции, результаты которой представляют более высокую ценность, соответственно рентабельность такого вложения не вызовет сомнений.
  2. Вложения в здравоохранение, экология и установка на здоровый образ жизни. Все это положительно влияет на трудоспособность человека, повышает его физическую трудоспособность, способствует хорошему уровню активности и является прекрасной профилактикой опозданий и прогулов.
  3. Мотивация, культура, досуг. Благодаря этим фактором, можно увеличить заинтересованность человека в успехе деятельности компаний. Согласно исследованиям, человек, которого устраивает его дружный коллектив, реже решается сменить работу, даже имея шанс получить более высокооплачиваемое место. Иными словами это позволяет сохранить ценные кадры в лоне фирмы.

Теперь, зная какие именно расходы можно списать в качестве затрат на персонал, на профессиональный рост работников и их заинтересованность в успехе, оценить эффективность инвестиций в персонал станет легче.

Нюансы вложения в человеческий капитал

К сожалению, рентабельность инвестиций в персонал, сложно оценить в привычном, цифровом эквиваленте, а все потому, что этот процесс имеет ряд нюансов, которые отличают его от инвестиций в усовершенствование техники или технологий. К числу особенностей специалисты относят:

  • Эффективность находится в прямой зависимости от продолжительности трудоспособного периода. Иными словами, чем раньше начать вкладывать в работника, тем скорее будет заметна отдача и тем быстрее будет видна рентабельность. И понятное дело, что обучать с нуля сложному делу человека пенсионного возраста – убыточное мероприятие, все это надо учитывать при составлении кадровой политике компании.
  • Человеческий капитал способен накапливаться и преумножаться со временем, но при этом, он подвержен как моральному, так и физическому износу. Знания могут как приумножаться, так и устаревать, и в разных сферах этот процесс происходит с разной скоростью. Для предотвращения экономического износа, необходимо непрерывное переобучение, иными словами, ценный специалист всегда должен быть в курсе передовых изменений в своей области, от этого зависит его ценность, как трудовой единицы и эффективность.
  • В этом процессе имеет место быть «эффект умножения», то есть повышения квалификации происходит и у тех, кого обучают, и того, кто обучает.
  • Не всякие затраты на кадры компании могут быть признаны инвестициями в человеческий капитал, а лишь те, что экономически обоснованы, и полезны для общества, рентабельность которых доказана.

Это все нельзя не учитывать при подсчете рентабельности инвестиций в персонал. Но пусть с оценкой и возникают некоторые сложности, именно человеческий ресурс, по мнению ведущих экспертов, является самым ценным на земле.

Так США – экономически развитая страна, давно поняла эту истину, и Россия, а также ряд других стран столкнулась с проблемой «утечки мозгов».

Грамотные, работоспособные и мотивированные специалисты – вот залог успеха, как для небольшой компании, так и для целой страны.

Подробнее об инвестициях в человеческий капитал по этой ссылке.

Как правильно провести оценку эффективности?

Теперь зная составляющую данного процесса и учитывая присущие ему особенности, пришла пора разобраться с главным вопросом: как же оценивать рентабельность инвестиций в персонал?

Чтобы ответить на этот животрепещущий на сегодняшний день вопрос, разработано много десятков тестов для решения этой задачи, и используется не меньше методов: интервью, видеонаблюдение и т.д.

Но большинство методов – малоэффективны.

Самый проверенный способ – прямое наблюдение, его сложно организовать, но именно он дает наиболее полную картину о том, насколько высока или низка эффективность инвестиционной политики.

Периодическая аттестация тоже может быть полезна, ведь она способно показать, насколько человек соответствует своей области и какой багаж профессиональных знаний у него за плечами, вырос ли он за последние полгода, год? Также не стоит отсеивать такой метод оценки, как интервью, конечно, он не решен субъективизма, но тем ни менее этот способ прекрасно демонстрирует навыки работника и его мотивацию.

Эффективность, сухая статистика

Выгодно ли вкладывать средства в собственных работников? Сравнение экономической ситуации в разных странах мира способно дать наглядный ответ.

Так в Западной Европе, средние значение общих затрат фирмы на одну рабочую единицу составляет 203 тысячи долларов в год, а в России, почти в два раза меньше, чуть более 100 тысяч.

В процентном соотношении выходит следующая картина: доля затрат на работников в Европе — 25%, в России всего 15%, но при этом эффективность Европейских компании в разы выше Российских, и эти затраты полностью окупаются.

Причем положительный эффект сказывается не только в чистой производительности, а и в текучести кадров. Так у Европейской компании, расположенной на территории нашей страны, текучка более чем на 25% ниже, чем у отечественных фирм. Цифры говорят сами за себя!

Заметьте: важно не только то, сколько вы тратите на инвестиции в персонал, но и то, как это все регламентируется.

Согласно статистке, у фирм, где стратегия управления и развития персонала документально регламентирована, отдача и эффективность на 70% выше, чем у тех, где этот процесс никак не закреплен.

Другими словами – важно не только, сколько и куда именно вкладывать, но и как осуществляется процесс инвестирования.

Источник: http://prostoinvesticii.com/drugie-investicii/ehffektivnost-investicijj-v-personal-naskolko-vygodno-vkladyvat-dengi-v-rabochuyu-silu.html

Социальные инвестиции – что это, зачем нужны, примеры

Кадровые инвестиции

Добрый день, уважаемый читатель!

Сегодня хочу вам рассказать, что такое и зачем нужны социальные инвестиции. Приведу их примеры. Помогу разобраться в преимуществах, недостатках инструмента, показателях его эффективности. Озвучу, какова при этом роль государства. Поясню, какие в России возникают проблемы при осуществлении данного процесса.

Что это такое и зачем они нужны

К социальному инвестированию относят вложения ресурсов для выполнения социальных программ с целью получения положительного социального эффекта.
Данный вид инвестиций дает:

  • рекламу, улучшение имиджа, повышение узнаваемости;
  • улучшение качества бренда;
  • наем высококвалифицированного персонала;
  • получение налоговых льгот.

Примеры таких инвестиций

Приведу примеры инвестиционных стратегий в социальную сферу:

  • совершенствование пенсионной программы на предприятии с долевым участием сотрудника в ней (накопление собственных средств сотрудника и взносов работодателя);
  • помощь детским, медицинским, учебным заведениям и прочим бюджетным организациям;
  • улучшение качества медицинских услуг и образования, повышение их доступности для населения;
  • участие в конкурсах общественных проектов;
  • создание программ выплат стипендий;
  • содержание детских оздоровительных лагерей, санаториев;
  • прием на работу инвалидов, создание условий работы для них, реализация изготовленной продукции;
  • установка очистных сооружений, улучшающих экологию;
  • работа с потерянными и бездомными домашними животными;
  • кадровая политика, коллективный договор, улучшающие условия труда сотрудников по сравнению с законодательством (дополнительные дни отпуска сотрудникам, льготы отдельным категориям сотрудников, подарки на праздники сотрудникам и членам их семей, помощь в решении жилищного вопроса).

Регулирование со стороны государства

Государственное регулирование проводится для достижения оптимальной схемы взаимодействия власти, юридических и физических лиц при повышении качества и уровня жизни.

Государство при этом выполняет функции:

  • производство и перераспределение необходимой продукции, работ, услуг;
  • финансовую поддержку инвестиций в общество;
  • стимулирование социального инвестиционного процесса;
  • информационное сопровождение.

Эффективность

Существует понятие социальных издержек: сравниваются расходы на социально ориентированные производства с альтернативными расходами.

Оценка эффективности бизнес-модели осуществляется по 5 показателям:

  • система менеджмента качества;
  • экономия энергоресурсов и защита окружающей среды;
  • отношения с персоналом;
  • реализация прав человека и трудовые отношения;
  • взаимодействие с местным сообществом.

Для оценки эффективности инвестиций в общество используются следующие методики:

  • обобщенная система аудита корпоративной устойчивости (CRA);
  • взаимодействие организации с ключевыми, влияющими на работу лицами (NEF);
  • взаимодействие с остальными заинтересованными сторонами (Smith O′Brien);
  • расчет количественных и качественных индексов.

Преимущества и недостатки инвестиций

Преимущества инвестиций:

  • повышает авторитет и рыночную стоимость предприятия, особенно при размещении ценных бумаг на мировых фондовых рынках;
  • поддержка государства;
  • лояльность клиентов;
  • гарантия реализации продукции;
  • льготное налогообложение;
  • более квалифицированный персонал;
  • моральное удовлетворение.

Можно выделить следующие недостатки инвестиций в социальную сферу:

  • сокращение прибыли;
  • более пристальное внимание органов власти;
  • отсутствие четкого законодательства;
  • сложности при оценке эффективности.

Проблемы инвестирования в социальную отрасль

Инвестиции в социальную сферу в России сопряжены с такими проблемами, как:

  • отсутствие четкого механизма, эффективной модели;
  • использование общественно значимых программ с целью коммерческих преимуществ;
  • отсутствие привилегий, ощутимых положительных результатов;
  • относительно слабый уровень законодательства;
  • отсутствие поддержки, которая обеспечит стабильный рост в неустойчивое время;
  • ограниченность государственного бюджета;
  • несовершенство налоговой политики, которое не гарантирует получения прямой выгоды;
  • коррупция руководства и отсутствие стабильности в сфере капиталовложений, что ограничивает возможности реальных инвесторов;
  • отсутствие утвержденных правил, каким образом необходимо осуществлять инвестиции;
  • отсутствие системы, т. к. внутриорганизационные цели и мотивы часто различаются;
  • публичность деятельности, необходимость четко обозначенной социальной программы, что потребует полной расшифровки доходов.

Способы инвестирования

Используются следующие способы социальных вложений:

  • привлечение частных инвестиций;
  • сертификация на обслуживание для целей полной или частичной оплаты услуг;
  • федеральные/региональные целевые программы.

Показатели эффективности вложений

В целом эффективность инвестиционных стратегий определяется исходя из:

  • затрат ресурсов (материальных, трудовых, финансовых) на инвестиции;
  • непосредственных результатов (проведенные мероприятия, оказанные услуги);
  • достижения социального результата. Оценивается изменение состояния получателей благ;
  • анализа социальных эффектов (что поменялось в жизни получателей благ и общества в целом).

Результативность инвестиций отображается следующими факторами:

  • общественными явлениями, связанными с изменением жизни населения государства или отдельного региона после финансирования;
  • социально-экономическими (увеличение и улучшение услуг, уменьшение цен, снижение расходов организации на обслуживание населения);
  • экономической эффективностью – объемом затрат на изучение выбранной области деятельности;
  • социальной эффективностью. Используется количественный показатель достижения целей общества, который обычно отражает обеспеченность населения недвижимостью, рождаемость, смертность, уменьшение потребительских цен.

Рыночные показатели

Различают показатели качества и количества. Для наглядности приведу их в таблице.

Направления социальных инвестицийПоказатели
КоличественныеКачественные
Защита окружающей средыЗатратностьНаличие программы
Затраты на сотрудников
  • Заработная плата;
  • социальный пакет;
  • производственный травматизм;
  • обучение
  • Деятельность профсоюза;
  • вовлеченность персонала в принятие решений;
  • участие сотрудников в акционерной собственности
Инвестиции в местное сообщество и взаимодействие с органами власти
  • Расходы в местное сообщество;
  • инвестиции в совместные с органами власти проекты
Программы для социально уязвимых слоев населения
Прозрачность деятельности и честность
  • Реализация продукции по рыночным ценам;
  • адекватное вознаграждение сотрудников и продвижение их по карьерной лестнице.
  • Возможность выбора социально ориентированных поставщиков и дистрибьюторов;
  • открытая нефинансовая отчетность
Качество товаров, работ, услуг
  • Инвестиции в повышение качества;
  • улучшение эффективности бизнес-моделей
Исследования среди клиентов о качестве продукции
Уменьшение негативного влияния работы организации
  • Затраты на снижение негативного воздействия;
  • расходы на экологичные технологии
Утилизация отходов и их вторичное использование

Заключение

Итак, дорогой читатель, я постарался кратко ознакомить вас с вопросом социального инвестирования. Рассказал о ключевых моментах данного процесса.

https://www.youtube.com/watch?v=DEtrXuXDwVs

Благодарю вас за прочтение статьи. Надеюсь, информация была полезна. Подписывайтесь на нас и делитесь информацией в соцсетях. До встречи!

Источник: https://greedisgood.one/sotsialnye-investitsii

Инвестиции в персонал, выгоды и опасности на этом пути

Кадровые инвестиции

Инвестиции в персонал – это расходы компании, которые необходимо вернуть обратно. Руководители часто задумываются, стоит ли их внедрять, вернутся ли они. Инвестиции в персонал предприятия – это интеллектуальные вложения для получения прибыли. Вторая сторона инвестиций — это конкурентоспособность и привлекательность компании.

Да, если вы, как руководитель:

  • хотите интенсивно развивать предприятие;
  • для вас основным инструментом в работе является человек, например, в сфере продаж или услуг;
  • ожидаете от инвестиций в персонал роста производительности сотрудников;
  • настроены на долгосрочные отношения.

Нет, если в ваши планы:

  • не входит развитие компании, что-то вроде необходимости прибыли здесь и сейчас;
  • входит развитие предприятия экстенсивным способом;
  • имеется текучесть кадров и вы сомневаетесь, будут ли сотрудники работать в будущем.
  1. Обучение работе:
    В учебных заведениях, на дому или работе.
  2. Профессиональное развитие:
    Курсы повышения квалификации, профессиональные конференции.
  3. Улучшение и поддержание здоровья:
    Профилактика заболеваний, медицинское обслуживание, питание, создание комфортных условий работы.
  4. Организация досуга:
    Корпоративные мероприятия,  тимбилдинги, спорт.

Инвестиции в персонал – инструмент повышения квалификации сотрудников, их производительности. и как следствие этого — эффективности работы компании. В идеальном варианте инвестиции в персонал должны приносить большую прибыль и окупать вложения.

Выгоды инвестиций для компании

  • повышение производительности труда;
  • увеличение прибыли;
  • обеспечение адаптивности и конкурентоспособности.

Новые знания позволяют предприятию оставаться в современной среде, использовать современные технологии и знания, не отстать от лидеров рынка и становиться лидерами.

Потери при инвестировании

  • уменьшение прибыли:На время отрыва работников от производства.
  • увеличение риска потери работника;После обучения он становится более квалифицированным и востребованным на рынке труда.

Главные сдерживающие факторы вложения инвестиций в персонал –  сложность подсчета эффективности и риски.

Потребуется создание системы или механизма подсчета и анализа труда разных профессий, формирование основных критериев и показателей для анализа.

Например, эффективность обучения верстальщиков — это улучшение работ над проектами: повышение качества и скорости выполнения, свежие взгляды и подходы к работе. Здесь учитывается сложность проекта, часы работы и качество. Например, чтобы рассчитать эффективность менеджера по продажам интернет-магазина потребуется подсчёт звонков, обращений, конверсий.

Но даже если ожидаемый эффект получается рассчитать, то существуют риски, что он не будет достигнут, причем, чем больше нестабильности в экономике и в предприятии, тем больше рисков.  Поэтому многие руководители не готовы рисковать инвестиционными вложениями.

Сдерживающие факторы инвестиций в персонал

  • недостаток денег у предприятия;
  • неуверенность в лояльности работников;
  • кадровая текучесть;
  • нежелание работников обучаться;
  • долгая окупаемость инвестиций.

Вариантом инвестиций в персонал есть инвестирование не во всех сотрудников, а в перспективных и проверенных. Хорошо находить кандидатов по таким характеристикам:

  • возраст, пол, здоровье, трудоспособность;
  • по способностям: образование, способность к обучению, профессионализм, опыт работы;
  • личностные способности: качества, которые необходимы для определенного вида деятельности, воображение, память, внимание, склонность к творческим, неординарным идеям, бизнес-интуиция;
  • мотивация: командный дух, лояльность к организации, жизненные и профессиональные приоритеты, стремление к самореализации, заинтересованность в профессиональном росте.

1. Определитесь, с какими показателями вы будете работать

Это должны быть конкретные цифры, например, в отделе продаж интернет-магазинов это могут быть:

  • процент отказов от покупки и процент сделок после телефонного разговора, количество звонков за день;
  • количество обращений с сайта и онлайн заявок;
  • прибыль или сумма продаж.

Полученные показатели переведите в денежных единицы с помощью конверсий и подсчитайте процент. Так вы подсчитаете потери и получите статистические данные, которые покажут тенденции к улучшению или ухудшению работы персонала.

В зависимости от полученных результатов вы сможете оценить эффективность обучения и выявить слабые места в управлении и усилить их. Возможно, организуете свой бизнес по-другому, более осознанно.

Для получения более корректных результатов на начальном этапе внедрения подобные расчёты потребуют корректировки. Важно следить за правильностью подсчетов и данных статистики. Следует выделить те показатели, которые напрямую влияют на прибыль. В процессе вы узнаете другие факторы, которые влияли на прибыль, учтите их в подсчетах.

Приведём пример влияния прибыли на показатели. Возьмём отчетный период – 3 месяца. Прибыль первого месяца после обучения – это базовый показатель. Работают те же сотрудники, тот же сезон продаж и спроса, те же товары. Иных факторов влияния на прибыль нет, и она в этот месяц увеличивается только за счет повышения квалификации персонала.

Во второй месяц условия меняются – начинается высокий сезон продаж, поэтому прибыль увеличивается за счёт выросшего спроса и тренинга. Во втором месяце в прибыли надо вычленить ту часть, которая зависит от тренинга. Для этого стоит посмотреть, как в предыдущие годы менялась прибыль при смене сезона – на сколько процентов увеличивалась, а затем экстраполировать это значение на второй месяц.

В третьем месяце увольняется сотрудник, а новый не обучен. Этот фактор также следует учесть при расчёте прибыли. Расчёты непросты и это заставляет сомневаться в их пользе многих руководителей.

2. Измерить производительность работы сотрудника до инвестиций

Этот процесс длительный и не одноразовый. Измерять их надо периодически, через равные промежутки времени, например, раз в месяц. Энтузиазм, который появляется у человека в результате обучения, желание применить знания на практике длится от 6 месяцев до года. Именно отсюда появляется рекомендация для периодического регулярного обучения – раз в год.

Эффект от обучения не всегда появляется сразу — не все сотрудники начинаю применять новые навыки. В нашем примере инвестиции заключались в обучении, то есть последующие 12 месяцев — период отдачи от них, и они являются отчетными. В течение этого времени и надо измерять производительность, например, прибыль за месяц.

3. Подсчитать прибыль от инвестиций

По формуле “Прибыль от инвестиций = Прирост прибыли – Инвестиции”. Прибыль за отчетный период, в нашем примере за 12 месяцев, уменьшаем на инвестиции.

Если число получилось со знаком “+”, то инвестиция в персонал оказалась эффективной и оправдала себя. Если со знаком “-”, то инвестиция была невыгодна.

Не забывайте, что в расчет мы берем лишь ту часть прибыли, которая коррелируется с инвестициями в персонал.

Источник: https://inspectsystem.com/articles/investitsii-v-personal/

Расходы на персонал или инвестиции в человеческий капитал?

Кадровые инвестиции

В сложной рыночной ситуации зачастую первыми «под нож» идут затраты на обучение и развитие, вознаграждения и другие подобные выплаты. Руководители следуют упрощенной арифметике, надеясь повысить финансовый результат за счет снижения расходов на персонал. Однако такой подход к  «выживанию» чаще всего ведет к провалу и только в отдельных случаях приносит краткосрочное увеличение прибыли.

Проводя тщательный мониторинг, управляя финансовыми показателями, руководители упускают из виду HR-метрики. В лучшем случае их внимание обращено на текучесть персонала.

Необходимо отметить, что в условиях рецессии экономики замедляется и динамика рынка труда, текучесть кадров также сокращается. Многие руководители удовлетворяются такой ситуацией.

Но стоит ли успокаиваться? Низкие показатели текучести ничего не говорят о том, за счет какой категории персонала идет обновление: возможно, в этот период компания теряет самых компетентных сотрудников.

Практика показывает, что в некоторых сферах бизнеса менеджер по продажам достигает уровня продаж своего предшественника лишь спустя два-три года. В результате ухода специалиста затраты на поиск и адаптацию нового сотрудника могут превышать его оплату в два раза. Приблизительный расчет потерь для бизнеса можно сделать, оценив несколько показателей:

  1. Расходы на поиск, адаптацию и обучение сотрудника.
  2. Недополученная прибыль за время поиска и адаптации сотрудника.
  3. Вознаграждение: переходя в новую компанию, сотрудник запрашивает вознаграждение в среднем на 15 % выше имеющегося.

На основе данных по текущим изменениям оплаты труда программа Контур-Персонал формирует отчет по фонду оплаты труда.

Попробовать бесплатно

Промоврезка: На основе данных по текущим изменениям оплаты труда программа Контур-Персонал формирует отчет по фонду оплаты труда. Попробовать бесплатно

Системы управления

Но даже при высокой лояльности сотрудников и незначительной текучести персонал в компании может работать неэффективно из-за низкого уровня компетенций и слабой мотивации. Для сотрудников это означает отсутствие возможности развиваться внутри компании. А для компании ― невозможность выхода за рамки привычных моделей поведения на рынке.

Система управленияКоличество успешных компанийКоличество менее успешных компаний
Система управления по целям80 %26 %
Вознаграждение по результату86 %30 %
Управление по компетенциям67 %27 %

Деление компаний на две группы основано на исследовании факторов успешности современных организаций под руководством D. Karvetz. Компании, определенные в исследовании как «успешные», на протяжении 5 лет показывали устойчивый тренд развития: их ежегодный рост продаж составлял не менее 17,5 % и рост прибыли — не менее 10,8 %. В группу «менее успешных» попали остальные компании.

Из таблицы видно, что 80 % успешных компаний выстроили систему управления по целям (management by objectives) и лишь 26 % менее успешных применяют подобные системы.

В первой группе 86 % компаний выстраивают систему материальной мотивации, четко ориентируя вознаграждение на бизнес-результат (например, грейдинг). Во второй группе — только в 30 % случаев вознаграждение выстроено системно. Следует учесть, что подавляющее большинство российских предприятий регулирует вознаграждение «в ручном режиме».

Оценкой и развитием компетенций сотрудников занимаются 67 % успешных компаний, в группе менее успешных лишь 27 % внедрили подход «Управление по компетенциям» (competency management).

Must have для современных компаний

В менеджменте к успеху приводит логика, по которой затраты на персонал рассматриваются как вложение в интеллектуальный капитал компании. Бизнес ХХІ века исходит из парадигмы: наиболее ценные активы — это интеллектуальный капитал, и инвестиции в него дают наибольший возврат.

В структуре стоимости активов таких компаний, как Coca-Cola, Microsoft, Amazon, нематериальные активы занимают более 90 %.

Безусловно, структура активов зависит от специфики бизнеса, но общий тренд очевиден: в современном бизнесе успех определяет уровень развития человеческого капитала.

Успешные компании постоянно отслеживают показатели эффективности инвестиций в человеческий капитал: например, оценивают прибыль в пересчете на одного сотрудника. Они управляют ФОТом, выстраивают систему вознаграждения в зависимости от бизнес-результата. Система материальной мотивации становится понятной, прозрачной и ориентирует каждого сотрудника на достижение максимального результата.

Мы не раз сталкивались с ситуациями, когда управленческие решения в компаниях основываются на упрощенных арифметических моделях, то есть при снижении финансового результата не рассчитываются даже самые простые бизнес-показатели.

Приведу пример. Одна организация приняла решение сократить затраты за счет квартальной премии сотрудников ключевых бизнес-подразделений.

При этом компания отличалась высоким показателем нормы управляемости (этот показатель отражает отношение общего количества сотрудников к количеству управленцев), он достиг уровня 4, то есть каждый четвертый сотрудник занимал руководящую должность.

Однако никаких изменений в оргструктуре не планировалось: неэффективная модель управления продолжала висеть тяжелым грузом и замедлять движение бизнеса. А снижение премии демотивировало тех, от кого напрямую зависел результат компании.

Только системный подход с учетом важных HR-показателей обеспечивает эффективные управленческие решения.

Сегодня такие инструменты, как грейдинг, управление по целям, управление по компетенциям, переходят в разряд must have.

Передовые компании вырабатывают все новые творческие идеи в сфере управления человеческими ресурсами, основываясь на современных трендах рынка труда и специфике конкретного бизнеса.

Об авторе

Ирина Грабская — кандидат психологических наук, управляющий партнер компании Grabska&Partners, эксперт B2B Академии. Социальный образовательный проект B2B Академия, созданный компанией Allbiz, призван стать единой площадкой знаний для компаний В2В сегмента.

Источник: https://kontur.ru/articles/4193

Кто такой инвестиционный банкир и как им стать?

Кадровые инвестиции

Первое, что представляет себе среднестатистический студент-экономист при словах «инвестиционный банкир» – это всевозможные атрибуты роскошной жизни из голливудских кинокартин: разлетающиеся доллары, ревущие спорткары, роскошные виллы и нетривиальные практики досуга из фильма «Волк с Уолл-Стрит».

Действительно, из всех профессий, связанных с финансами, инвестиционные банкиры являются самым высокооплачиваемым слоем. Вместе с тем, попадание в данную касту является непростым, и путь в нее может оказаться весьма трудным и извилистым. Но обо всем по порядку.

Если я позвоню Вам в 4 утра, подниму с постели и спрошу, где работают инвестиционные банкиры, Вы наверняка ответите – в инвестиционных банках. И будете, в целом, правы. Но между понятиями «сотрудник инвестиционного банка» и «инвестиционный банкир» все же существует разница.

Деятельность инвестиционных банков можно разделить на несколько основных направлений:

  • организация сделок по продаже бизнеса (sell-side M&A);
  • размещение финансовых инструментов компаний, как долевых (ECM – equity capital markets), так и долговых (DCM – debt capital markets), а также производных финансовых инструментов (derivatives);
  • торговля ценными бумагами на фондовых рынках (sales & trading);
  • предоставление проектного финансирования (leveraged finance);
  • мониторинг и исследование рынков (equity research).

При этом к инвестиционному банкингу в классическом его понимании относятся только первые два направления – слияния и поглощения, а также размещение финансовых инструментов. Именно тот человек, который занимается данной работой, и является каноничным инвестиционным банкиром.

Инвестиционные банки Рссии

В России инвестиционный банкинг as is представлен следующими организациями:

  1. Остатки глобальных инвестиционных банков (Goldman Sachs, Morgan Stanley, BAML, Credit Suisse, Citigroup, etc.). Данные инвестиционные банки, также называемые BB (bulge bracket), являются крупнейшими мировыми финансовыми институтами, но в России бум их деятельности завершился еще в 2008 году. В отношении набора кадров это проявляется в том, что найти даже одну постоянную вакансию в данные банки сейчас чрезвычайно тяжело. Абсолютное большинство тех вакансий, которые иногда появляются в открытом доступе, касаются набора off-cycle стажеров, который не гарантирует дальнейшего попадания в штат банка (назовем это так).
  2. «Большая тройка» российских инвестиционных банков (ВТБ Капитал, Сбербанк, Ренессанс Капитал). В отличие от своих зарубежных коллег, национальные инвестиционно-банковские игроки чувствуют себя на российском рынке комфортно и регулярно набирают новых людей в свои команды.
  3. Множество инвестиционных компаний меньшего масштаба (инвестиционные бутики). Сущность их деятельности мало чем отличается от инвестиционных банков, кроме размера обслуживаемых сделок, а также более узкой линейки предлагаемых услуг. Наиболее известные представители данной когорты компаний: АТОН, Advance Capital, Aquila, Тайга Капитал.

Сколько зарабатывает инвестиционный банкир?

Сообразно данным категориям различаются и вилки заработной платы аналитиков. Должности «инвестиционный банкир» не существует, вместо этого все сотрудники делятся на определенные грейды: аналитик — > ассоциат — > вице-президент — > управляющий директор — > партнер. Как правило, придя в инвестиционный банк, Вы становитесь именно аналитиком.

В российской инвестбанковской «большой тройке» заработная плата большинства аналитиков находится в диапазоне 150-200 тысяч рублей. В инвестиционных бутиках эта вилка немного смещена вниз. Что же касается глобальных bulge bracket банков, то для расчета компенсации в них предлагаю Вам самостоятельно провести небольшой расчет.

Сравните курс доллара к рублю в 2008 и 2020 годах, умножьте заработную плату в российских инвестиционных банках на эту пропорцию и прибавьте к результату еще 20-30%.

Вы получите приблизительную рублевую оценку заработной платы аналитика в глобальных инвестбанках по состоянию на сегодня (на практике она номинирована в долларах США).

Кроме фиксированной заработной платы, немалую часть оплаты труда инвестиционных банкиров составляют годовые бонусы, которые в среднем насчитывают 30-50% от годового оклада. В исключительных случаях (отличные показатели работы сотрудника + прибыльный год для банка) бонус может достигать 100% годового оклада.

Негативной стороной данной премиальной системы является то, что даже при безукоризненной работе в течение всего года Ваш бонус может быть безжалостно срезан просто потому, что у банка (или конкретно у того управляющего директора, в чью команду Вы входите) не было крупных закрытых сделок в этом году.

Особенности должности

Логично, что в обмен на совершенно непропорционально высокие размеры компенсации от Вас требуется очень многое взамен.

Ваш средний рабочий день будет составлять 13-14 часов (в отдельных случаях – до 20 часов), Вам периодически придется работать в выходные и праздничные дни. Более того, даже в период отпуска Вам регулярно могут давать рабочие задачи, и, в экстренных ситуациях, вызывать в офис. Для инвестиционного банкинга данный режим работы является нормой.

Вы должны знать все – в прямом смысле.

Вы должны на базовом уровне понимать механизмы функционирования всех основных отраслей бизнеса, постоянно следить и быть в курсе новостей рынка, хорошо разбираться в различных категориях финансовых инструментов, четко представлять себе все стадии процесса слияния/поглощения.

Отдельно стоит упомянуть жизненно важное для инвестиционного банкинга глубокое понимание корпоративных финансов. Необходимо помнить и понимать все формулы, уметь объяснять влияние на отчетность и стоимость компании любого факта хозяйственной жизни.

Вы будете чувствовать себя многоруким Шивой с утра до вечера из-за огромного количества задач, которые будут поступать Вам в работу.

При этом никого не будет интересовать, что у Вас горят дедлайны – все задания должны быть сделаны в срок.

Для того, чтобы справляться с таким напряженным режимом, Вам будет жизненно важно наладить до совершенства тайм-менеджмент и умение расставлять приоритеты.

Если Вы дочитали до этого момента и все еще хотите стать инвестиционным банкиром – Вам предстоит чрезвычайно серьезная подготовка.

Как стать инвестиционным банкиром?

Основных пути для попадания в инвестиционный банкинг два:

1. Стажировка в инвестиционном банке/бутике на последнем курсе университета -> трудоустройство аналитиком.

2. Трудоустройство в оценку или M&A одной из компаний «большой четверки» (PwC, KPMG, EY, Deloitte) на последнем курсе -> работа 1-2 года -> трудоустройство аналитиком в инвестиционный банк/бутик.

Первый путь занимает существенно меньше времени, но является намного менее распространенным, так как количество стажерских мест в инвестиционном банкинге невелико. Именно поэтому, к примеру, в ВТБ Капитал в последние годы значительная доля аналитиков приходит из оценки «большой четверки».

Что необходимо изучить для эффективной подготовки к отбору в инвестиционный банкинг?

  1. Программа обучения Инвестиционный банкир от SF Education.
  2. Pearl, Rosenbaum «Investment Banking».
  3. CFA level 1 Study Notes (особое внимание на следующие разделы – accounting, financial statements, fixed income, derivatives, quantitative analysis).
  4. Материалы портала «Breaking into Wall Street».
  5. Вопросники «Х вопросов для собеседования в *название банка*».

Отбор, как правило, представляет собой классическое собеседование (или их цепь) по широкому кругу вопросов, которые охватывает инвестиционный банкинг:

  • корпоративные финансы;
  • финансовый учет и отчетность;
  • оценка компаний и финансовых инструментов;
  • слияния и поглощения;
  • количественные финансы (более актуально для sales & trading, но могут и спросить);
  • макроэкономика (более актуально для equity research, но могут и спросить).

Из менее очевидных категорий вопросов весьма популярны вопросы о недавних сделках того банка/бутика, в который Вы проходите собеседование, а также брейнтизеры. Брейнтизеры – это вопросы, задаваемые с целью проверить Вашу находчивость и умение находить быстрое решение в сложной ситуации («Сколько кошек в Москве?», «Сколько баскетбольных мячей вместится в автобус?» и т.д.).

Таким образом, инвестиционным банкиром стать достаточно сложно, но вполне возможно при должном уровне нацеленности и подготовки. Дерзайте, и у Вас все получится!

Получить навыки и знания, необходимые для работы в в Investment Banking, Private Equity и Venture Capital можно на программе «Инвестиционный банкир» от SF Education!

Ярослав Малиновский, инвестиционный аналитик в ГК «Ростех»

Источник: https://blog.sf.education/kto-takoj-investiczionnyj-bankir-i-kak-im-stat/

От аудитора до специалиста по инвестициям: как построить карьеру в финансах | Rusbase

Кадровые инвестиции

Навыки и знания, которые были востребованы еще пару лет назад, сегодня уходят на второй план. Кроме академического образования и профессионального опыта в финансах (hard skills) очень важны и неспециализированные навыки (soft skills):

  • грамотное корпоративное управление;
  • риск-менеджмент;
  • стратегическое мышление;
  • анализ;
  • умение прогнозировать будущее организации. 

Аудитор

Если просто, то аудитор — это человек, который контролирует бухгалтерию. Он — ревизор, который должен удостовериться, что все многочисленные отчеты поданы корректно, все учтено, а налоги уплачены вовремя и в нужном размере.

Аудитор проверяет налоговую и финансовую документацию организации, оценивает, насколько эффективно она работает, и дает рекомендации руководству, как исправить выявленные ошибки.

Хороший аудитор — на вес золота, и профессионалы ценятся очень высоко.

Где работать: в аудиторской компании, как частное лицо, оказывающее услуги, как внутренний аудитор в крупной компании

Зарплата на стартена основании вакансий на сайте hh.ru в Москве: на позиции ассистента аудитора в Москве можно зарабатывать от 40–60 000 рублей 

Финансовый аналитик 

Это специалист, который следит за финансовым состоянием организации и управляет его денежными потоками. Его главная задача — оценить, насколько эффективно расходуются деньги, снизить все возможные риски и повысить прибыль компании. 

В крупных компаниях финансовый отдел может состоять из нескольких специалистов по финансам, например: 

  • финансового аналитика, который обрабатывает данные и находит способы оптимизировать расходы, 
  • финансового контролера, который отвечает за бюджетирование и корректное расходование этого бюджета, 
  • и финансового директора, управляющего всеми финансовыми процессами компании. 

От финансиста сейчас требуют не просто быть профи в своем деле, но и успевать за всеми технологическими новшествами — владеть электронными таблицами и всеми современными платформами, уметь управлять проектами, постоянно повышать свою квалификацию.

Где работать: Центральный банк, коммерческие и государственные банки, инвестиционные и страховые компании, фонды прямых инвестиций, коммерческие организации, FinTech-проекты

Зарплата на старте: младший финансовый аналитик может зарабатывать от 70–80 000 тысяч рублей.

Бухгалтер 

Есть мнение, что бухгалтерия — это скучно и бесперспективно. Да, профессия требует усидчивости и внимания к деталям, но все больше рутинных процессов автоматизируются, и бухгалтеру, отвечающему за свой участок, будь то налогообложение, проведение оплат или расчет зарплаты, остается немало «места для подвига». 

Бухгалтер знает все о деньгах компании, в которой работает: откуда поступили, куда ушли и сколько за свою деятельность нужно заплатить налогов.

Ценится тот специалист, который сумеет выйти за рамки своей должности — например, рассчитать риски и снизить налоговую нагрузку компании. У бухгалтера есть возможность поработать на разных участках и выбрать тот, что больше всего по душе.

Руководит всем главный бухгалтер — это одна из ключевых фигур в финансах, которая контролирует работу всех бухгалтерских направлений.

Где работать: в любой частной или государственной организации, компании или аутсорс-агентстве, которое оказывает бухгалтерские услуги бизнесу.

Зарплата на старте: помощники бухгалтера без опыта работы на первичной документации зарабатывает около 30–40 000 рублей; если небольшой опыт позволяет выполнять более сложные задачи, доход начинается с 50 000.

Специалист по МСФО

Знание международных стандартов финансовой отчетности открывает для специалиста много карьерных возможностей.

Профессия очень востребована в иностранных организациях, у которых российские подразделения на регулярной основе отчитываться перед головными офисами.

А российским компаниям, которые целятся в иностранные рынки или привлечение инвестиций от зарубежных вкладчиков, тоже нужны такие специалисты.  

Какие обязанности надо будет выполнять: трансформировать финансовую отчетность компании в соответствии с международными стандартами, консультировать филиалы компании.

Где работать: международные компании, у которых есть филиалы в России, российские компании, осваивающие зарубежные рынки, российские организации, получающие кредиты в международных банках

Зарплата на старте: помощники специалистов по МСФО могут рассчитывать доход от 50 000 рублей.

Compliance-менеджер

Относительно новая профессия, которая появилась с приходом на российский рынок крупных иностранных компаний.

Менеджер тут выступает в качестве контролирующего органа и следит за тем, чтобы  вся деятельность организации соответствовала законодательным и корпоративным требования.

Например, он участвует в аудиторских проверках, следит за оформлением всей отчетности, занимается урегулированием законодательных вопросов. В целом,  сводит правовые и репутационные риски к минимуму.

Где работать: коммерческие компании, аудиторские компании, банки.

Зарплата на старте: специалист поддержки в сфере compliance зарабатывает от 60 000 рублей.

Специалист банковского дела

Банковская сфера разнообразна и отлично подходит тем, кто настроен на поступательную карьеру на стабильном и высокодоходном рынке. Чтобы найти себя, возможно, придется поработать на разных должностях и в разных отделах, потому что работа предполагает и простейшие банковские операции, и составление отчетности, и ведение счетов физических и юридических лиц и многое другое. 

Кредитование, инвестиции, ценные бумаги — все это часть банковской сферы, поэтому учиться придется много. Деньги любят счет, а банк любит точность и аккуратность — внимательность и упорство помогут стать настоящим профессионалом своего дела.

Где работать: государственные и коммерческие банки, инвестиционные компании, страховые и кредитные организации

Зарплата на старте: операционисты в банке без опыта работы могут рассчитывать на 40–60 000 рублей в зависимости от задач.

Специалист по инвестициям

Чтобы работать в инвестициях, необходимо от и до знать финансовую сферу, юридические и общеэкономические аспекты. А ещё — быть коммуникабельным, готовым к непростому общению с партнерами и еще более сложным инвестиционным сделкам.

IR — investor relations — именно про общение и умение находить общий язык с самыми разными людьми. Это область для тех, кто готов управлять денежными потоками, может рисковать и нести ответственность за свои решения.

Инвестиционные аналитики анализируют работу компаний, оценивают стоимость бизнеса, разрабатывают инвестиционные стратегии, отвечают за привлечение средств на развитие бизнеса, либо критически оценивают тех, кто рассчитывает на инвестиции.

В инвестициях работать сможет не каждый — для этой профессии нужны стальные нервы, широкий кругозор и большой опыт в финансах в целом. 

Где работать: международные компании и инвестиционные фонды; венчурные компании и акселераторы; компании, управляющие частными инвестициями

Зарплата на старте: в инвестиции обычно попадают, получив немалый опыт в самых разных финансовых отраслях.

Если вы уверены, что финансы — это любовь, и нет сомнений в выборе, мы рекомендуем попробовать себя в разных сферах — и в крупной компании в финансовом отделе, и в банке.

Работодатели сейчас хотят видеть не столько стабильный опыт в одной компании, сколько подтвержденные знания и разноплановое образование: если у вас есть сразу несколько умений, будет гораздо проще двигаться по карьерной лестнице. В кризисные времена хорошие финансисты особенно ценны. Рынку нужны те, кто умеет считать деньги и не допускает ошибок.

Профессионалам рынка и рекрутерам уже давно было понятно, что новый тип профессионала-финансиста — это тот, кто не только хорошо знаком с технологиями, но и обладает гибким умом, умеет быстро учиться и находить информацию, анализировать и применять ее. 

Очевидно, что для тех, кто хочет работать с международной отчетностью и глобальными компаниями, не обойтись без английского языка.

Финансы — это непросто и это всегда движение вверх для тех, кто амбициозен и хочет добиться карьерных высот.

С другой стороны, финансы — и для тех, кто любит структурированность и четкость, возможность планировать и контролировать. Главное, вовремя разобраться в себе и найти свой путь.

Фото на обложке: Unsplash

Источник: https://rb.ru/young/career-finance/

Ваша работа
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: